Vigyázat! Kártyacsalás!

A Magyar Bankszövetség bankbiztonsági munkabizottsága november 28-i ülésén elhatározta, hogy a magyar rendőrségnek a bankkártyák elleni bűncselekmények felderítése érdekében kifejtett tevékenységét olyan koordinált, gyakorlati lépésekkel kívánja a jövőben támogatni, amelyek a pénzügyi szolgáltatások belső struktúrájából kiindulva fejtik ki hatásukat. Ennek elérése végett az ülésen a résztvevők elhatáronák a bankkártyák védelmével foglalkozó albizottság megalakítását, tagjait az érdekelt bankok vezetői jelölték ki. Ez a banki szakemberekből álló kör természetesen szoros együttműködést kíván kialakítani a bankrendszeren belül eredményes szakirányú információáramoltatást folytató fraud (kártyacsalások elleni) bizottsággal. Az albizottság első ülésérea napokban kerül sor. A résztvevők várhatóan meghatározzák azokat az alapvető módszerteni irányokat amelyek szerint koordinált lépéseket tesznek a bankkártyával összefüggő minden észlelhető bűncselekmény megszakítására. Kialakítják a hazai és a nemzetközi rendőri szervekkel való hatásos együttműködésre vonatkozó elképzeléseiket. A magyarországi pénzintézetek közvetlen érdekeinek védelmében a fraud bizottság a rendelkezésére álló ismeretek intézkedéseken keresztüli hasznosítására – az Európai Unió Bankföderációja bankbiztonsági munkabizottságának gyakorlatilag az egész kontinensre kiterjedő tájékoztatási, szakoktatási és kriminalisztikai banki szakadatbázisok létrehozásával – együttműködési lépéseket indítványozott.Ennek a gazdag tematikájú, sokoldalú bankbiztonsági tevékenységnek a beindítását a Magyar Bankszövetség akkor kezdeményezte a tagbankok vezetőinél, amikor hosszabb hullámvölgy után a magyarországi szakemberek sikeres intézkedéseket valósítottak meg a bankkártyacsalások és más intellektuális jellegű banki bűncselekmények visszaszorításában. Ezek egy részéről a sajtó is többé-kevésbé pontosan adott számot. Az elmúlt évben kedvező eredmények elérésére hazánkban viszont akkor került sor, amikor az Európai Unió országaiban a bankkártyákhoz kötődő bűncselekmények száma gyors növekedésnek indult. A szakemberek megállapításai szerint az európai fizetőkártya-rendszereket elért legutóbbi példa nélküli új támadási hullám mögött egyértelmüen korszerűen szervezett bűnöző csoportok állnak. A European Card Review legutóbbi számában Richard Rolfe tollából Checking fraud címmel részletes beszámoló jelent meg a bankkártyák ellen bűncselekmények európai helyzetéről. Azzal kapcsolatban, miként működnek a kártyahamisítók Szófiától Európán át a londoni külvárosokig az európai rendőrségi felderítés országonként ugyanazokat a kártyahamisítási módszereket, eljárásokat tárta fel. Mind az eszközök, PC-k, szoftverek, printerek, mágnescsíkmásoló eszközök, Visa- és Master Card-hologramok, ‘nyers kártyák’ stb., mind a gyártási módszerek azonos technikai felkészülést mutatnak. Bizonyos jelek arra utalnak, hogy a magánlakásokban működtetett ‘kártyahamisítási műhelyek’ a globalitás jegyeit mutató, egyre kiterjedtebb bűnügyi vállalkozás részei. Az idézett cikkben megszólaltatott Marcus Qvennerstedt – a svéd rendőrség detektívfelügyelője – kifejtette, hogy az orosz bűnözés minden kelet-európai országra hatást gyakorol. Jan Edvin Fondal, a Europay Norge kockázati igazgatóságának vezetője szerint a fizetési üzletág mindinkább céltáblájává vált a magas technikai felkészültségű orosz bűnözök szervezett és módszeres támadásainak… A nemzetközi elemzések bizonyítottnak vélik, hogy a kártyacsalások olyan más jellegű bűncselekmények alapjául is szolgálnak, mint a kábítószergyártás és -kereskedelem, az embercsempészés, a nagyvárosi fegyveres bandák és a gyermekpornográfia. A kártyarendszerek védelme a bankok számára nemcsak üzleti érdek, hanem erkölcsi kötelesség is. A kártyacsalók kiszorítása a bankrendszerből egyben azt jelenti, hogy fontos pénzügyi forrásoktól foszthatjuk meg a bűnözőket. Ebben a küzdelemben a pénzintézeteknek számos esetben a nyilvánosság eszközével élve kell fellépni a bűnözők elrettentésére, feltárva a leleplezett alvilági kapcsolatokat, a nagyközönséggel megismertetve a letartóztatott kártyacsalók különböző módszereit. Ez a szándék vezérli a kártyakibocsátó társaságok sajtótevékenységét is. A Visa International szerint 2000-ben az Európai Unióban a kártyacsalások száma minden más régiót megelőzött. Az elmúlt év március végéig az Európai Unió országaiban a kártyacsalások száma 55 százalékkal, az Egyesült Államokban 20 százalékkal nőtt, míg Latin-Amerikában 20 százalékkal csökkent. Ezen belül két különleges csalási kategóriában, a hamisításoknál és a ‘kártya nincs jelen’ típusnál a növekedés sokkal nagyobb az átlagosnál. A szakemberek úgy vélik, hogy a kártyacsalások visszaszorításának, megakadályozásának még nagyon sok tartaléka van mind a bűnüldöző szervek munkája, mind a bankok belső koordinációja vonatkozásában. Az Európai Unió megfelelő szervezeteiben a kártyacsalások elkövetőivel szembeni szigorúbb és következetesebb fellépés érdekében számos jogszabály módosítása is előkészítés alatt van.Fodor György

Tags:

Kategóriák